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2010-6-11 閱讀(434)
*大連6月10日電 （王金海、張世安）近日，大連甘井子區(qū)機(jī)場(chǎng)前派出所接到報(bào)案，一私企服裝廠打工仔無辜被銀行催繳巨額還款，受冤住進(jìn)醫(yī)院，機(jī)場(chǎng)前派出所經(jīng)過縝密排查，zui終查實(shí)是其服裝廠老板賈某所為。在前后一年的時(shí)間內(nèi)，黑心老板賈某從自己的服裝廠搜集員工身份證40多份，并偽造工作證件和收入證明，在大連市區(qū)多家銀行辦理銀行卡100多張，然后持卡透支100余萬元，作為該廠流動(dòng)資金。目前，賈某已被甘井子區(qū)*以妨害信用卡管理罪正式批捕。
“我從來沒有辦理過信用卡，怎么會(huì)欠這么多錢？”今年1月初，打工仔唐某接到銀行的催款通知，幾乎不與銀行打交道的唐某感到莫名其妙，接下來的數(shù)次銀行催繳，更是擾亂了他平靜的生活，面對(duì)突如其來的巨額債務(wù)，說不清的唐某一氣之下住進(jìn)了醫(yī)院。近日，唐某到甘井子區(qū)機(jī)場(chǎng)前派出所報(bào)了案。在辦案民警的啟發(fā)下，唐某回想起一年前的一件事情：2009年2月，他所在的服裝廠老板賈某以辦理信用卡可以得到銀行贈(zèng)品為由，讓他填寫了辦卡申請(qǐng)，上交了身份證復(fù)印件。時(shí)隔一年，唐某也沒有收到信用卡，催要了幾次，對(duì)方都以銀行沒辦好卡為由，拒絕了他取卡要求。唐某沒當(dāng)回事兒，就離開了這家服裝廠。
了解情況后，辦案民警將案情匯報(bào)所領(lǐng)導(dǎo)。此時(shí)正值打擊銀行信用卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)期間，機(jī)場(chǎng)前派出所立即開會(huì)認(rèn)真分析案情，根據(jù)實(shí)際情況部署工作。刑偵中隊(duì)長(zhǎng)鄒德保憑借多年工作經(jīng)驗(yàn)，敏銳地認(rèn)識(shí)到偵破該案，單靠走訪調(diào)查很難發(fā)現(xiàn)線索，要廣開思路，通過大量調(diào)取銀行資料進(jìn)行分析，以案找人，以人定案的思路入手。他布置民警到全市各大銀行調(diào)取涉案服裝廠員工的辦卡資料，進(jìn)行耐心細(xì)致全面的串并，為了驗(yàn)證串并的可靠性，還多次回訪被害人，詳細(xì)了解案情，實(shí)地研究作案軌跡。經(jīng)過二十余天的不懈努力，終于收集了大量證據(jù)，zui終確定賈某有重大作案嫌疑，并將犯罪嫌疑人賈某在其辦公室內(nèi)抓獲，當(dāng)場(chǎng)繳獲涉案信用卡100多張及賬簿。
本案中尚無證據(jù)證明賈某有非法占有銀行資金的目的，賈某用其員工的信用卡刷出現(xiàn)金后沒有渺無音訊，而是周期性地利用銀行資金作為其服裝廠的流動(dòng)資金。
據(jù)辦案*介紹，透過這個(gè)案例，看到目前銀行管理制度存在的隱憂。其一，大連幾家大銀行根本不讓代辦信用卡。但有的小銀行，為了增強(qiáng)自己在銀行領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力，特意“降低門檻”，甚至給員工下達(dá)辦卡任務(wù)，代辦信用卡的現(xiàn)象就普遍存在了。其二，銀行沒有嚴(yán)把審查關(guān)。銀行工作人員應(yīng)詳細(xì)審查申辦人的申辦資格，收入水平和還款能力，并且要實(shí)地回訪，確認(rèn)其是否自愿辦卡。
在此，警方提醒大家，務(wù)必妥善保管好自己的身份證，以防他人盜用。對(duì)于提供給他人用于求職、工商稅務(wù)注冊(cè)等的身份證復(fù)印件，應(yīng)該在復(fù)印件上寫明具體用途，以免帶來不必要的麻煩。
